如何识别和避免假支票骗局

无论是信用卡泄露还是支票兑现骗局，欺诈每天都在发生. 不幸的是, Patelco的成员也可能成为受害者, 即使你精通数字和财务. 在这里，我们将分析常见的支票兑现骗局以及如何发现它们.

如何 假支票诈骗 工作?

假支票骗局是指骗子让你帮他们兑现支票. 这种骗局有几种变体, 但它们都涉及看起来合法的支票——也包括保付支票和本票——以及一个关于为什么欺诈者需要你兑现支票的故事.

一旦他们说服你去帮助他们, 他们可能会让你在现金支票处与他们见面，或者他们可能只是把支票寄给你，让你存入你的信用合作社. (请注意，许多支票兑现业务需要您提供个人信息和/或财务账户详细信息.)

几天或几周内, 支票会被退回(要么是因为它是假的，要么是因为支票来源的账户里没有资金)——让你陷入信用合作社或支票兑现业务的困境.

常见的类型是什么 假支票诈骗?

假支票诈骗有很多种形式——根据联邦贸易委员会的说法，这里有几个常见的假支票诈骗例子:

1. 悲伤的故事 -骗子急需现金支付医疗手术费用, 一个葬礼, 或者去看望生病的亲戚的机票. 他们可能会在支票兑现地点或金融机构之外找你.
    
   
2. 多付的钱 一个人在网上从你那里买了东西，然后“不小心”给了你太多钱. 然后他们会要求你退还余款，也许是用信用卡 移动支付应用、电汇或礼品卡.
    
   
3. 汽车贴花 -骗子会在网上或分类报纸上刊登广告，说他们会给你的车贴上广告贴花. 当你联系他们时，他们会寄给你一张支票，用来支付贴花安装工的费用. 你把支票兑现，然后把钱寄给安装人员——他不是安装人员，只是骗子.
    
   
4. 神秘购物 诈骗者发布广告，假装雇人做“神秘购物者”.“你的第一份工作是:评估一家销售礼品卡的零售商, 钱的订单, 或者像西联汇款或速汇金这样的转账服务. 你会收到一张支票，用来买礼品卡, 汇款或电汇, 并将被指示存入您的支票账户，然后用这笔钱购买礼品卡或汇票. 在骗子收到礼品卡或汇票之后, 他们的支票将被拒付, 让你为所花的钱承担责任.
    
   
5. 个人助理 网上一则招聘私人助理的广告. 当你被录用时, 你的新“老板”给你寄来一张支票，让你用这笔钱买礼品卡或设备. 一旦你把货物交给他们，你的“老板”就消失了——支票也是假的.
    
   
6. 抽奖奖品 -骗子会联系你，让你知道你中奖了, 然后他们会寄给你一张支票，以支付与奖品相关的税收或运费. 然后骗子会要求你兑现支票，然后寄钱来支付“运费”或“税”.“合法的彩票不是这样运作的.
    
   
7. 意想不到的检查  -如果你意外收到一张支票, 特别是从一个你不知道或不期待付款的人, 小心谨慎.

银行本票 诈骗

本票——由银行签发并出售给客户的支票——被认为是相对无风险的，通常被用作一种值得信赖的支付方式. 然而，它们已经成为骗子瞄准受害者的一种有吸引力的方式.

这些骗局通常就像上面概述的场景一样. 例如, 你可能在网上销售商品，买家会根据你同意的价格寄给你一张“本票”, 然后你把货物运送给买家. 当你和你的银行发现本票是伪造的时候, 买方, 你的钱和货早就没了. (另一种变体是上面提到的多付骗局.)

如何判断是a 支票是假的

除了上述情况, 你也可以检查支票是否有伪造的迹象.

1. 检查安全特性. 合法的支票通常具有防止伪造的安全功能, 包括水印, 线程安全, 全息图, 微印和变色油墨.
    
   
2. 检查纸张质量. 如果纸张感觉异常薄或缺乏通常的质地，这可能是一个危险信号. 合法支票通常印在质地独特的高质量纸张上.
    
   
3. 检查布局. 检查支票的版面是否有不规则之处, 比如logo的位置, 银行名称和地址. 伪造支票可能有印刷歪斜或对齐问题.
    
   
4. 检查信息. 开证行名称不符, 帐户号码和路由号码可能是伪造支票的标志. 你可以很容易地搜索一个路由号码，找出它来自哪个金融机构.
    
   
5. 查找拼写错误和错误. 试着找出任何拼写错误、语法错误或不合适的字体.
    
   
6. 检查签名. 如果支票包含签名，将其与单个组织的真实签名进行比较.
    
   

如果你是，该怎么办 被骗或成为目标

当有疑问的时候，不要兑现那张支票! 记住，天下没有白白的钱，也没有容易赚到的钱. 如果你认为自己是虚假支票骗局的目标或受害者, 我们是您值得信赖的资源, 太阳集团平台，我们在 你当地的分支机构 而在 800.358.8228.

此外，向联邦贸易委员会报告任何假支票骗局 ReportFraud.联邦贸易委员会.政府. 如果骗局涉及到邮件(比如寄给你的假支票), 向美国邮政检查局报告 uspis.政府 /报告.